Какие налоговые вычеты могут получить свердловчане в 2026 году

С помощью налоговых вычетов можно уменьшит часть налогооблагаемого дохода

Фото: Ольга ЮШКОВА. Перейти в Фотобанк КП

Изменения в налоговых вычетах в Свердловской области в 2026 году

С помощью налоговых вычетов можно уменьшит часть налогооблагаемого дохода, либо же вернуть части ранее уплаченного налога в случаях, установленных российским законодательством о налогах.

- Если проще, то это возврат части уже уплаченного подоходного налога (кешбэк от государства) при наступлении определенных жизненных ситуаций, - уточнил «КП-Екатеринбург» налоговый консультант консалтингового агентства «Юридические проекты и безопасность» Илья Чуев.

С 2026 года расчет размера налоговых вычетов будет происходить по новой ставке НДФЛ, введенной в 2025 году. Теперь правило такое: если ваш годовой доход меньше 2,4 млн рублей (то есть в среднем вы получаете до 200 000 в месяц), вы продолжаете платить налог 13%. Все, кто зарабатывает больше, попадают под повышенные ставки. Чем выше доход, тем больше процент: при заработке до 5 млн рублей в год налог составит 15%, до 20 млн – 18%, до 50 млн – 20%, а всё, что свыше 50 млн, облагается налогом в 22%.

С введением прогрессивной шкалы НДФЛ выросли и размеры вычетов: теперь чем выше доход, тем больший процент от уплаченных средств государство готово компенсировать.

Кроме того, с 1 января 2026 года вводится новый механизм поддержки многодетных семей. Родители, воспитывающие двух и более детей, смогут компенсировать часть уплаченных налогов. Сначала налог удерживается по стандартной ставке 13%, а в конце года семья может подать заявление на перерасчет. Заявление на налоговый вычет можно подать через работодателя в любое время, а в упрощенном порядке и через декларацию 3-НДФЛ только по окончанию налогового периода.

Также введен новый социальный налоговый вычет на спорт. Теперь компенсировать расходы на фитнес можно не только за себя и детей, но и за своих родителей-пенсионеров.

Получить налоговый вычет могут свердловчане, которые имеют официальный доход и уплачивают НДФЛ

Фото: Алексей БУЛАТОВ. Перейти в Фотобанк КП

Кто имеет право на получение налоговых вычетов в Свердловской области в 2026 году

Получить налоговый вычет могут свердловчане, которые имеют официальный доход и уплачивают НДФЛ (гражданами РФ при этом быть необязательно). Исключение – самозанятые граждане.

Одно из условий для получения вычета – нахождение на территории России не менее 183 календарных дней в течение года.

Отметим, что сумма вычета не может быть больше суммы, которую налоговый резидент уплатил за прошлый год в качестве НДФЛ.

- Группы налоговых вычетов регламентируются статьями 218-221 Налогового кодекса Российской Федерации. Всего их восемь, но наиболее актуальных – четыре. Это стандартный, социальный, инвестиционный и имущественный налоговые вычеты, - уточнил налоговый консультант.

Вычет предоставляется при оплате медицинских услуг или покупке лекарств

Фото: Алексей БУЛАТОВ. Перейти в Фотобанк КП

Социальные налоговые вычеты для физических лиц в Свердловской области в 2026 году

Жители Екатеринбурга и Свердловской области могут вернуть часть средств, потраченных на медицинские услуги, образование и занятия спортом.

- Вычет предоставляется при оплате медицинских услуг или покупке лекарств (за исключением биологически активных добавок). Максимальная сумма расходов, учитываемая при расчете, – 150 000 рублей в год. Таким образом, предельный размер выплаты за лечение и медицинские расходы – 19 500 рублей (при 13% НДФЛ).

Обязательное условие: медицинское учреждение должно иметь действующую лицензию. Для подтверждения расходов потребуются рецепт врача или выписка из медицинской карты, а также платежные документы.

- Налоговые вычеты можно получить при оплате собственного обучения, а также образования братьев, сестер или супругов. Здесь лимит суммы, с которой начисляется выплата, такой же – 150 000 рублей в год.

- В 2026 году также можно получить вычет на физкультурно-оздоровительные услуги. Он распространяется на абонементы в фитнес-центры и детские спортивные секции. Максимальная сумма расходов для расчета – 150 000 рублей в год.

- При перечислении средств благотворительным организациям также можно вернуть 13% от пожертвований. Ограничение: сумма вычета не может превышать 25% годового дохода гражданина.

Родители и опекуны в Свердловской области могут получать налоговые вычеты на детей

Фото: Алексей БУЛАТОВ. Перейти в Фотобанк КП

Налоговые вычеты на детей в Свердловской области в 2026 году

Родители и опекуны в Свердловской области могут получать налоговые вычеты на детей. Но это не деньги, которые перечисляются на счет, а определенная сумма, на которую уменьшается налогооблагаемый доход родителей ежемесячно. Проживание вместе с родителями и наличие у ребенка собственного источника дохода не влияет на получение вычета.

Оба родителя имеют право на получение вычета (для одиноких родителей вычет удваивается). Один из родителей может отказаться от вычета в пользу другого. Усыновители, опекуны, попечители, приемные родители и их супруги также могут рассчитывать на налоговый вычет.

Размеры налоговых вычетов на детей в 2026 году:

- 1400 рублей на первого ребенка;

- 2800 рублей на второго ребенка;

- 6000 рублей на третьего и последующих детей;

- 12 000 рублей на ребенка-инвалида для родителя, супруга (супруги) родителя, усыновителя, опекуна, попечителя, приемного родителя, супруга (супруги) приемного родителя (вне зависимости от того, какой ребенок по счету). Размер данного вычета суммируется с обычным вычетом на ребенка (с учетом очередности).

Налоговый вычет на ребенка предоставляется до момента, пока ему не исполнится 18 лет. Вычет продлевается для родителей детей – студентов очной формы обучения, аспирантов, ординаторов, интернов или курсантов. Получать его можно до достижения ребенком 24-летнего возраста. Аналогично и в случае, если ребенок имеет инвалидность I или II группы.

Получать вычет на детей можно только до тех пор, пока ваш доход с начала года не превысит 450 000 рублей в год. Проще говоря, при зарплате 50 000 рублей в месяц, вычет предоставляется с января по сентябрь (включительно).

Для расходов на образование детей установлен отдельный порог, от которого будет начислен налоговый вычет, – не более 110 000 рублей в общей сумме на обоих родителей за каждого ребенка.

Стандартные налоговые вычеты для физических лиц в Свердловской области в 2026 году

Также на получение налогового вычета претендуют льготники. 3000 рублей положены инвалидам Великой Отечественной войны, инвалидам из числа военнослужащих, ликвидаторам и пострадавшим от аварии на Чернобыльской АЭС.

500 рублей – для Героев СССР и России, инвалидов I и II групп, бывших узников концлагерей и жителей блокадного Ленинграда, граждан, пострадавших от радиационных аварий, доноров костного мозга.

- Если человек имеет право на оба вычета (и 3000, и 500 рублей), ему предоставляется максимальный из них, - уточнил Илья Чуев.

Если вы сдали нормативы ГТО и получили знак отличия, вам положен налоговый вычет в размере 18 000 рублей (единовременная годовая сумма, не ежемесячная). Главные условия – пройти диспансеризацию в том же году и обратиться за вычетом в том же году, когда были сданы нормативы.

Если вы купили квартиру или дом, можно вернуть 13% от стоимости жилья

Фото: Ольга ЮШКОВА. Перейти в Фотобанк КП

Имущественные налоговые вычеты для физических лиц в Свердловской области в 2026 году

- Имущественные налоговые вычеты подразделяются на несколько видов: при продаже имущества, при изъятии имущества для государственных или муниципальных нужд, при приобретении (строительстве) жилья, при уплате процентов по целевым кредитам (займам), - отметил специалист агентства.

Если вы купили квартиру или дом, можно вернуть 13% от стоимости жилья. Лимит – 2 млн рублей. Значит, максимально на руки можно получить 260 000 рублей (при 13% НДФЛ).

Для людей, имеющих ипотечный кредит вычет дают с процентов, которые вы заплатили банку. Лимит здесь выше – 3 млн рублей, а значит, можно вернуть до 390 000 рублей (при 13% НДФЛ).

- Для его получения необходимы документы, подтверждающие целевой характер кредита и фактическую уплату процентов, - рассказал Илья Чуев.

При продаже квартир и домов действует вычет в 1 млн рублей, для продажи иных объектов – 250 000 рублей. То есть, с этих сумм не придется платить налог при продаже имущества.

- Налогоплательщик вправе уменьшить доходы от продажи имущества, находившегося в собственности менее минимального предельного срока владения, на следующие суммы, - отметил налоговый консультант.

Заявление можно подать через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС

Фото: Иван МАКЕЕВ. Перейти в Фотобанк КП

Как получить налоговый вычет в Свердловской области в 2026 году

Получить налоговый вычет можно тремя способами:

- Через работодателя;

- Обратившись в Федеральную налоговую службу лично для оформления декларации 3-НДФЛ (прием заявлений продлится до конца апреля 2026 года);

- Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Также существует упрощенный порядок получения налоговых вычетов. На него имеют право в том числе при получении социальных вычетов и имущественных вычетов при покупке жилья и по ипотечным кредитам.

- Упрощенный порядок позволяет получить налоговые вычеты без заполнения декларации 3-НДФЛ и сбора подтверждающих документов – достаточно подписать электронное заявление в личном кабинете налогоплательщика, - уточнил Илья Чуев.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Социальный налоговый вычет в Свердловской области: что изменилось с 1 января 2025 года (подробнее).