Верните деньги!
Добрый день, Наталья беспокоит. Когда начинается прием документов для налоговых вычетов и каковы сроки их подачи? Как избежать очередей?
Декларации принимаются с первого рабочего дня в году, следующем за отчетным. Как правило, граждане стараются успеть до 30 апреля – даты завершения декларационной компании для тех, кто обязан подать декларацию о доходах самостоятельно, и сталкиваются с проблемой очередей в налоговой инспекции. При этом, для желающих получить налоговый вычет нет никаких ограничений по срокам подачи документов. Переждите ажиотаж и приходите!
Каковы общие правила относительно документов, которые подаются для предоставления налогового вычета?
В налоговый орган необходимо предоставить декларацию о доходах, справку по форме 2 НДФЛ, на основании которой декларация и заполняется, а так же документы, подтверждающие понесенные расходы – например договор с вузом и платежные поручения, договор с лечебным учреждением и приходные ордера, с подтверждением суммы, внесенной в кассу. В последнем случае нужна так же справка, подтверждающая оплату услуг в медицинском учреждении. Форма этих справок утверждена совместным приказом Минздрава и УФНС, они имеются во всех лечебных учреждениях.
Где взять бланк налоговой декларации?
В бумажном виде он есть во всех районных налоговых инспекциях. В электронном виде его можно скачать на сайте Федеральной налоговой службы. А на региональном сайте ФНС есть удобная программа для заполнения декларации в электронном виде, которая позволяет производить расчеты автоматически и распечатывать уже заполненный бланк декларации.
Сколько времени проходит с момента подачи документов и до получения денег?
Декларация проверяется максимум три месяца с момента подачи. Дальше в течение одного месяца происходит перечисление денежных средств. Таким образом, до получения денег проходит не более четырех месяцев.
ПОЛУЧИТЕ ВЫЧЕТЫ
На образование
Здравствуйте! Это Наталья из Екатеринбурга. Я получаю уже третье высшее. Слышала, что есть налоговые вычеты на образование. Они предоставляются только тем, кто получает его впервые?
Нет, по количеству и видам получаемых Вами или вашими детьми образовательных услуг никаких ограничений нет. Есть только ограничение по сумме. Она должна быть не более 120 тысяч в год и по срокам возврата – подать документы необходимо в течение трех лет с моменты уплаты налога.
Добрый день, меня зовут Мария. У меня вопрос про детские сады. Я знаю, что налоговые вычеты можно получить только на образование ребенка. Но как разделить эти услуги, если в квитанции за детский сад есть только одна графа?
Если расходы не разделены, то вы можете рассчитывать на налоговый вычет со всей суммы, указанной в квитанции. Если в платежном документы каждая услуга детского сада указана отдельно, то вы получите вычет только на образовательные услуги садика.
Частных детских садиков это тоже касается?
Да. Подавая нам документы, касающиеся расходов на частный детский сад, вы должны подтвердить его статус копией лицензии на образовательную деятельность этого учреждения.
А если мой ребенок ходит и на платные подготовительные курсы в школу?
Вы ограничены только тем, что образовательные услуги должны быть предоставлены вашему ребенку в очной форме. Вам необходимо получить справку в школе, что эти курсы дневные, очные и тогда предоставлять документы для налогового вычета.
Здравствуйте Павел Леонидович! У меня серая зарплата. Официальная – 10 000 в месяц. На обучение сына в институте в прошлом году я потратил гораздо больше, чем официально заработал. Если я принесу вам подтверждающие это документы, вы примете их для оформления налогового вычета?
Примем, но вам будет возвращена сумма только в пределах уплаченных налогов.
На лечение
Добрый день! Екатерина Александровна беспокоит. Я оплачивала лечение мой мамы. Сумма получилась больше 100 000 рублей. Могу ли я получить налоговый вычет?
Да, конечно. Ограничение по сумме этих расходов – 120 000 рублей в год. Не ограничено по сумме потраченных средств только дорогостоящее лечение, перечень которого утвержден приказом Минздрава. Позиций там достаточно много. Уточнить, попадает ли ваш случай под этот Перечень, вы можете позвонив в областной Минздрав.
А как понять какие услуги медицинских учреждений являются лечением, а какие нет. Анализы и диагностика, допустим, к ним относятся?
Перечень видов лечения так же утвержден Минздравом. Если вы платите за лечение, вам выдадут справку об оплате установленной формы, в которую лечебные услуги, входящие в это Перечень будут включены. Медики знают все его позиции. Диагностика и анализы туда входят, а вот пребывание в это время палате повышенной комфортности – нет.
Добрый день. Можно ли оформить налоговый вычет, если я училась, лечилась и приобрела недвижимость за границей?
Это возможно только для образовательных услуг, но на практике я таких случаев не припомню. А вот лечение должно быть получено только в российских медицинских учреждениях, недвижимость так же должна быть приобретена только на территории России.
Имущественный, при приобретении жилья
Здравствуйте Павел Леонидович. Это Елена. Я продала квартиру в том же году, когда ее купила. Нужно ли мне подавать налоговую декларацию и могу ли я рассчитывать на налоговый вычет, если сразу после этого купила квартиру большей площади?
Обязанность предоставлять декларацию лежит на тех, в чьей собственности недвижимость находилась менее трех лет. Это ваш случай. Сумму дохода, полученную от продажи, вы можете уменьшить на 1 миллион рублей, либо на сумму, за которую вы ее приобрели. Если вы не получили дохода с продажи, то есть продали за ту же сумму, что и купили, то декларация все равно предоставляется. Налоговый вычет в связи с приобретением жилья можно получить только один раз. Если купив первую квартиру, вы его получили, претендовать на него снова вы не сможете.
Здравствуйте, меня зовут Светлана. Я хочу узнать как оформить налоговый вычет, если я плачу ипотеку?
Схема для ипотеки общая со схемой оформления любого имущественного вычета при приобретении жилья. Его можно получить двумя способами: при обращении в налоговый орган после завершения налогового периода и при обращении к работодателю до его завершения. В первом случае налоговый вычет возвращается на счет гражданина, во втором – налоги не удерживаются при выплате заработной платы.
При обращении в налоговый орган предоставляется декларация о доходах, справка 2 НДФЛ и опять же документы, подтверждающие понесенные расходы. В вашем случае – это договор купли-продажи и свидетельство о регистрации права собственности или акт приема-передачи, а так же платежные документы. Причем в случае с ипотекой, к налоговым вычетам можно предъявлять суммы не только уплаченные непосредственно за жилье, но и сумму уплаченных процентов за пользование заемными средствами, предъявляя кредитный договор и платежные документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту. Сумма расходов на приобретение жилья ограничена 2 миллионами рублей, а вот по сумме уплаченных процентов ни каких ограничений нет.
А если сумма выплат не очень большая, можно ли подавать документы на налоговый вычет сразу за несколько лет?
Да, вы можете подать декларации и справки о доходах сразу за три года, приложив к ним один экземпляр договора на приобретение жилья и ипотечный кредит, а так же все платежные документы за это время.
Добрый день. Беспокоит Николай из Каменск-Уральского. Можно ли оформить налоговый вычет приобретая дачу?
Для получения вычета при приобретении недвижимости существуют определенные ограничения. Это должен быть жилая площадь (квартира, комната, дом), которая именно так и зарегистрирована. Эти данные указываются при регистрации прав собственности. Покупая садовый участок как землю со строением, не имеющим статус жилого, налоговый вычет вы не получите.
Здравствуйте! Каким будет налоговый вычет, если квартира приобретена в собственность матери и дочери?
Общая стоимость квартиры делится пропорционально долям собственников. Если квартира приобретена в общую совместную собственность, то пропорции распределения ее стоимости определяются собственниками самостоятельно. При этом каждый из них должен подать документы на налоговый вычет и подписать совместное заявление о том как собственники решили распределить расходы между собой.
Доброе утро, Павел Леонидович! Это Марина Дмитриевна. Я хочу купить квартиру сыну, могу ли я получить налоговый вычет?
Вычет получает тот, кто становится собственником. И документы о праве собственности и платежные поручения должны быть оформлены на одно лицо.
А если у того, кто платит, уже есть собственность? Играет ли роль ее площадь?
Вычет на приобретение жилья можно получить лишь однажды. Если при приобретении уже имеющейся собственности вы получили вычет, то сейчас это сделать не возможно. Площадь квартиры или дома при этом роли не играет.
Какова максимально возможная сумма возврата налога?
Исходя из того, что имущественный вычет ограничен суммой в 2 миллиона рублей, максимум к возврату – 260 000 рублей. Но если недвижимость приобретена в кредит и по нему платились проценты, по которым ограничения нет – то сумма может быть значительно больше. В моей практике был случай, когда было возвращено 400 000 рублей. Здесь скорее нужно смотреть не на возможную максимальную сумму возврата, а на возможности вашей зарплаты, с которой платились налоги. Ведь чтобы эти 260 000 получить, вы должны зарабатывать не менее 2 млн. рублей в год.
Добрый день! Ярослав из Екатеринбурга. Можно ли получить налоговый вычет, продав квартиру?
Да можно. Если с момента приобретения квартиры прошло менее трех лет, то вам необходимо подать в налоговые органы декларацию. Тогда доход от продажи, с которого необходимо будет заплатить налоги, вы сможете уменьшить на 1 миллион рублей и заплатить налоги только с оставшейся суммы. У вас так же есть возможность уменьшить налогооблагаемый доход на сумму, потраченную на приобретение этой квартиры. Если жилье принадлежало вам более трех лет, никаких действий можно не предпринимать. Претензий у налоговой к вам не будет, но и на налоговый вычет прав нет.
Важные замечания….
Добрый день. Беспокоит Светлана. Можно ли при заполнении одной декларации и по одной справке о доходах получить вычеты и на покупку жилья, и на обучение, и на лечение?
Да. Как все ваши доходы необходимо отразить в одной декларации, подкрепивших справками, возможно с разных мест работы, так и все поводы для возврата налогов вы должны отразить здесь же. Деклараций может быть две или три только в случае, если вы подаете документы на вычеты сразу за два или три года.
Что делать, если потрачена сумма, превышающая годовой доход налогоплательщика?
Ответ на этот вопрос зависит от вида необходимого вам вычета. Если это вычет социальный – на лечение или обучение, то сумма к возврату будет не более суммы перечисленных вами налогов. Если речь идет об имущественном вычете, то его сумму можно возвращать неограниченное количество лет.
Здравствуйте! Могут ли получить налоговый вычет пенсионеры?
Налоговый вычет получает тот, кто налоги платит. Пенсионеры налогоплательщиками не являются, а значит и налоговый вычет не получают.
Налоговые органы часто отказывают в получении налоговых вычетов?
Мы отказываем только в случае, если представленные документы не подтверждают расходы, понесенные заявителем. Если представленных документов недостаточно, то мы указываем заявителю - чего не хватает. Он приносит дополнительные документы и получает вычет. Мы откажем, если в платежных документах фигурирует другой плательщик или у образовательного учреждения нет лицензии. Но таких отказов минимум.
ТОЛЬКО ЦИФРЫ
Совокупная сумма всех социальных вычетов (образование, лечение, дополнительное пенсионное страхование) не должна превышать 120 тысяч в год. Налоговый вычет за образование детей предоставляется в сумме до 50 тысяч на одного ребенка. В общую сумму социальных вычетов эти расходы не входят.
В прошлом году правом на налоговые вычеты воспользовалось более 140 тысяч жителей области. Им возвращено почти 2,5 млрд. рублей.